Capacitación sobre Blanqueo de Capitales y Prevención en Cooperativas: Puntos Claves
Ciudad de Panamá, los días 24 y 25 de febrero de 2025 destacó la relevancia del blanqueo de capitales como un tema crucial para el desarrollo del país. Con el apoyo y la colaboración de todos los sectores, se resaltó que esta es la única forma de salir de las listas grises y obtener una calificación positiva. En este contexto, el IPACOOP, bajo la dirección de su nueva titular, se comprometió a fortalecer el sector cooperativo para alcanzar los objetivos trazados.
Un tema central fue el gobierno cooperativo dentro de la prevención. Se subrayó que los comités de cumplimiento no pueden cumplir sus metas sin el apoyo de las Juntas Directivas. Es esencial que todos los miembros de la Junta Directiva y de Vigilancia cuenten con la capacitación adecuada para comprender el impacto de las acciones preventivas.
Otro punto destacado fue el Enfoque Basado en Riesgo (EBR). Se enfatizó la necesidad de analizar los riesgos dentro de la cooperativa para enfocar los esfuerzos en áreas de mayor vulnerabilidad. Esta evaluación debe incluir no solo a los asociados, sino también a colaboradores y proveedores. Se recomendó la creación de un departamento o comité de riesgos dentro de las cooperativas para evaluar y mitigar posibles riesgos.
En cuanto a la supervisión Extra-Situ, se hizo hincapié en la importancia de entregar la información solicitada dentro de los plazos establecidos. Se mencionó la preocupación de muchas cooperativas que, debido a los plazos, se ven imposibilitadas de cumplir a tiempo. El IPACOOP propuso reducir el plazo de entrega de los reportes semestrales de 30 a 15 días, lo que fue rechazado por los participantes, quienes solicitaron por escrito la permanencia de los 30 días actuales.
Respecto a la supervisión In-Situ, se explicó el proceso seguido por el IPACOOP al realizar las visitas, los criterios tomados en cuenta y la base legal que sustenta las evaluaciones. Al final de cada supervisión, se presenta un resumen preliminar al Comité para su discusión y se solicita un plan de acción para corregir las observaciones, con responsables y plazos establecidos.
Por último, se abordó el régimen sancionatorio, que contempla multas que van desde 5,000 hasta 5 millones de colones. Se destacó que las sanciones no solo afectan a las cooperativas, sino también a los miembros de las Juntas y Comités que no hayan cumplido con las recomendaciones y alertas presentadas.
La capacitación subrayó la importancia de la colaboración interinstitucional, la capacitación continua y el compromiso de las cooperativas con la prevención del blanqueo de capitales, un desafío que exige la participación activa de todos los actores involucrados.
