El Departamento de Cumplimiento es creado en la Cooperativa a mediados del año 2017. Este se crea para dar fiel cumplimiento con lo establecido en la ley 23 del 27 de abril de 2015.
Esta ley es creada con el propósito de establecer normas, políticas y procedimientos que pudieran combatir el flagelo del Blanqueo de Capitales.
El Blanqueo de Capitales, también llamado Lavado de Dinero o Lavado de Activos, es una actividad ilegal que consiste en disimular el origen de fondos procedentes de actividades ilícitas o de naturaleza criminal, con la finalidad de darle una apariencia legal. Las actividades delictivas precedentes del Blanqueo de Capitales en nuestro país,< son aquellas contenidas en el artículo 254 del Código Penal Panameño como Delitos Financieros, Secuestro, Extorsión, Homicidio por precio o recompensa, Peculado, Corrupción de servicios públicos, Enriquecimiento injustificado, delitos relacionados con drogas por mencionar algunos. Las consecuencias del Blanqueo de Capitales son muy negativas para el país, podemos mencionar entre otras: el debilitamiento de la integridad de los mercados financieros, competencia desleal, la pérdida del control de la política económica, la pérdida de rentas públicas y riesgo para la reputación del país. Una de las principales normas establecidas por la ley para poder disminuir el blanqueo de capitales en el mundo es el poder conocer lo más posible a nuestros clientes o asociados, de esta forma podemos saber cuál es el origen y propósito de sus transacciones dentro de nuestra institución y de esta forma poder darle seguimiento y control. Para poder cumplir con este objetivo primordial necesitamos que todos nuestros clientes o asociados completen el formulario de “Conozca a su Cliente” (KYC), de esta forma podremos tener una idea más clara de las transacciones que realicen dentro de la Cooperativa. El incumplimiento de alguna de las normativas de la ley (no completar el formulario de “Conozca a su Cliente”) acarrea graves sanciones a la Cooperativa las cuales por lo elevado de sus cuantías podrían llevar a la Cooperativa a su desaparición total del mercado.
Es responsabilidad de TODOS el velar por la implementación y funcionamiento eficaz del sistema de prevención del Blanqueo de Capitales y Financiamiento del Terrorismo, este esfuerzo debe contar con el apoyo del Comité de Cumplimiento y de la Junta Directiva para poder alcanzar de forma conjunta los objetivos establecidos.
Recuerde actualizar sus datos, en el área de formularios esta la solicitud de actualización de datos importante para evitar sanciones y multas económicas a la Cooperativa.