Panamá 08 de septiembre de 2023
Estimados Asociados
En atención a lo establecido en la Ley 23 de 27 de abril de 2015, en el cual se establecen las atribuciones de los Organismos de Supervisión (IPACOOP), se realizó una Auditoría en nuestra cooperativa, enfocada en Riesgos, con el objetivo de evaluar el cumplimiento de las regulaciones en Prevención de Blanqueo de Capitales, Financiamiento del Terrorismo y de la Proliferación de Armas de destrucción Masiva.
Dicha supervisión estuvo basada en los siguientes fundamentos legales:
- Ley 23 de 27 de abril de 2015
- Decreto Ejecutivo N°. 35 de 6 de septiembre de 2022
- Resolución J.D/ N°. 08 /2015 de 29 de junio de 2015
- Decreto Ejecutivo N°. 587 de 4 de agosto de 2015
- Resolución J.D/N°11/2015 de 12 de octubre de 2015
- Resolución J.D/N°.01/2016 de 6 de enero de 2016
- Resolución J.D/N°.0 6 de 2016 de 22 de septiembre de 2016
- Resolución J.D/N°.01 de 2017 de 12 de abril de 2017
- Resolución D.E/N°.35 de 2017 de 03 de abril de 2017
- Resolución D.E/N° 48 de 2017 de 02 de mayo de 2017
- Resolución D.E/N°.54 de 2017 de 15 de mayo de 201
- Ley 70 de enero de 2019
- Ley 254 de 11 de noviembre de 2021.
De acuerdo a estas normativas, es de obligatorio cumplimiento que todas las instituciones, bancos, empresas, entidades financieras y cooperativas se acojan a estas normas, con el fin de implementar acciones correctivas inmediatas para evitar sanciones. El no cumplimiento amerita que la cooperativa sea sancionada y las multas son altas.
Las acciones inmediatas que debemos cumplir son las siguientes:
- Requerimos actualizar los datos de los asociados cada 4 años.
- Necesitamos, sobre todo, actualizar todos los asociados que hayan ingresado de 2021 hacia atrás.
- Hay un formulario que se debe completar, el cual se encuentra colgado en la página de la cooperativa, en las redes sociales. Además, lo puede obtener en la cooperativa o se le puede enviar vía correo electrónico.
- El formulario debe ir acompañado de recibos: de agua, luz o teléfono; ficha o talonario y cédula vigente.
- El formulario no es válido sin los sustentos (recibo de agua, luz o teléfono, ficha o talonario y cédula vigente).
- Una vez haya completado el formulario y los sustentos arriba descritos, los puede enviar a los siguientes correos: gerencia@coop-usaid.com o aflores@coop-usaid.com. De igual manera, los puede entregar en físico en la cooperativa.
- El asociado que no complete y no adjunte todos los documentos requeridos, podría tener restricciones en el servicio, por incumplimiento de las normas establecidas y por nuestro organismo regulador (IPACOOP), debido a que dicho incumplimiento podría generar sanciones a la cooperativa.
- La fecha tope de entrega debe ser el 30 de noviembre de 2023.
LE AGRADECEMOS POR TODO EL APOYO QUE NOS PUEDAN OTORGAR, SI LO LOGRAMOS, GANAMOS TODOS.
Favor hacer click en el enlace para descargar el formulario: https://www.coop-usaid.com/wp-content/uploads/Formulario-conozca-a-su-cliente-actualizacion.pdf